Требования к признанию лица квалифицированным инвестором установлены в Федеральном законе от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (ст. 51.2) и детализированы в Указании Банка России от 21 мая 2025 года № 7060-У.

На 2026 год действуют следующие ключевые критерии:

1. Имущественный ценз: инвестор должен владеть активами на сумму не менее 24 млн рублей. В расчёт принимаются:
2. денежные средства на счетах и вкладах;
3. драгоценные металлы на обезличенных счетах;

4. ценные бумаги из котировальных списков и некоторые другие активы.
   При наличии профильного образования или сертификата порог снижается до 12 млн рублей.

5. Доход: суммарный доход за последние два года должен составлять не менее 12 млн рублей. При наличии профильного образования или сертификата требование снижается до 6 млн рублей за два года.

6. Опыт работы: статус присваивается, если лицо работало в организации, профессионально совершающей операции на финансовом рынке. Необходимый стаж:

7. минимум два года в компании, имеющей статус квалифицированного инвестора («квале»);

8. либо три года в иной финансовой организации.
   Стаж должен быть получен в течение последних пяти лет перед подачей заявления.

9. Объём сделок: за последние четыре квартала оборот по сделкам должен составлять не менее 6 млн рублей. При этом операции нужно совершать:

10. не реже десяти раз в квартал;

11. не менее одного раза в месяц.

12. Образование: подходит высшее экономическое образование по ряду специальностей, включая экономику, мировую экономику, финансы и кредит, бухгалтерский учёт, анализ и аудит, налоги и налогообложение, математические методы в экономике. Квалификация должна быть подтверждена в соответствии с Федеральным законом от 3 июля 2016 года № 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации».

Итоговый ответ

Для получения статуса квалифицированного инвестора в 2026 году физическое лицо должно соответствовать одному или нескольким из следующих критериев:
* владеть активами на сумму от 24 млн рублей (или от 12 млн рублей при наличии профильного образования/сертификата);
* иметь суммарный доход за последние два года от 12 млн рублей (или от 6 млн рублей при наличии профильного образования/сертификата);
* обладать опытом работы в финансовой организации (от двух лет в «квале» или от трёх лет в иной финансовой организации за последние пять лет);
* обеспечить оборот по сделкам за последние четыре квартала от 6 млн рублей с частотой операций не реже десяти раз в квартал и одного раза в месяц;
* иметь высшее экономическое образование по профильной специальности.

Ссылки

ст. 51.2 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»
Федеральный закон от 3 июля 2016 года № 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации»
Указание Банка России от 21 мая 2025 года № 7060-У
Указание Банка России от 23 сентября 2025 года № 7176-У